Financer les études
postsecondaires
Mon fils Paul avait mis de l’argent de côté pour ses études, et je voulais l’aider avec le reste.
Obtenir plus de clarté par rapport à la retraite et s’assurer de pouvoir mener le style de vie envisagé
Gestion de patrimoine TD › Histoires de clients › Planifier la retraite
Obtenir plus de clarté par
rapport à la retraite et s’assurer
de pouvoir mener le style
de vie envisagé
À 54 ans, Dominique occupe depuis peu un poste de
directrice au sein d’une grande entreprise
informatique. Elle possède une maison et un chalet,
tous deux libres d’hypothèque.*
Financer les études
Planification des études
Paul travaillait fort pour payer ses études, et je
voulais être capable de lui fournir les sommes
qui lui manqueraient en cours de route. Mon
conseiller nous a présenté un certain nombre de
solutions à explorer. Il a rendu le tout très clair et
a passé les différentes options en revue. Au bout
du compte, j’ai décidé d’emprunter, car j’étais en
mesure d’obtenir un taux d’intérêt très faible.
voulais être capable de lui fournir les sommes
qui lui manqueraient en cours de route. Mon
conseiller nous a présenté un certain nombre de
solutions à explorer. Il a rendu le tout très clair et
a passé les différentes options en revue. Au bout
du compte, j’ai décidé d’emprunter, car j’étais en
mesure d’obtenir un taux d’intérêt très faible.
Contribuer à un achat important
Je souhaitais vraiment que ma fille commence sa
nouvelle vie sur le bon pied. Je voulais l’aider à payer
le mariage de ses rêves.
nouvelle vie sur le bon pied. Je voulais l’aider à payer
le mariage de ses rêves.
Analyse des rentrées
et sorties de fonds
J’avais songé à emprunter, mais mon conseiller m’a plutôt suggéré d’utiliser mon compte d’épargne libre d’impôt. Je pouvais ainsi effectuer un retrait sans payer d’impôt, puis cotiser de nouveau l’année suivante, en utilisant l’argent de ma prime, pour compenser le montant retiré.
S’habituer à un foyer vide
Mes enfants entamaient une étape palpitante de leur vie et devenaient plus indépendants. De mon côté, je me retrouvais avec une grande maison vide et un chalet qui ne servait pas.
Planification successorale
J’ai dit à mon conseiller que je ne savais pas
quoi faire avec le chalet. Je souhaitais qu’il
reste dans la famille, mais je me demandais
quelle serait l’incidence de cette décision sur
ma situation financière actuelle et future. Mon
conseiller m’a donné des conseils directs en
m’expliquant ce que chaque option impliquait,
que je décide de conserver le chalet ou d’en
transférer la propriété à mes enfants, ou
encore dans une fiducie.
quoi faire avec le chalet. Je souhaitais qu’il
reste dans la famille, mais je me demandais
quelle serait l’incidence de cette décision sur
ma situation financière actuelle et future. Mon
conseiller m’a donné des conseils directs en
m’expliquant ce que chaque option impliquait,
que je décide de conserver le chalet ou d’en
transférer la propriété à mes enfants, ou
encore dans une fiducie.
Surmonter un recul
des marchés
Je pensais que je profitais d’une excellente
situation sur le plan financier. Puis, le marché s’est
écroulé. Tout à coup, les sommes épargnées dans
mon REER fondaient.
situation sur le plan financier. Puis, le marché s’est
écroulé. Tout à coup, les sommes épargnées dans
mon REER fondaient.
Gestion de placements
Je dois admettre que lorsque le marché
s’est effondré, j’ai d’abord paniqué. Mais j’ai
appelé mon conseiller. Il a regardé mon plan
et m’a rappelé que mon portefeuille était
bien équilibré. À peine plus d’un an après le
recul, j’avais récupéré presque toute la
valeur perdue dans mon REER.
s’est effondré, j’ai d’abord paniqué. Mais j’ai
appelé mon conseiller. Il a regardé mon plan
et m’a rappelé que mon portefeuille était
bien équilibré. À peine plus d’un an après le
recul, j’avais récupéré presque toute la
valeur perdue dans mon REER.
Envisager une retraite anticipée
J’avais hâte de prendre ma retraite, et lorsque mon employeur m’a offert une option de retraite anticipée, j’ai pensé : “Wow, peut-être que c’est vraiment possible!”
Planification de la retraite
Je ne comprenais pas bien les termes financiers utilisés dans la trousse de départ à la retraite de mon employeur. Et je n’avais aucune idée si mes actifs combinés allaient suffire pour que je puisse toucher le revenu de retraite voulu. Mon conseiller a travaillé avec d’autres spécialistes de Gestion de patrimoine TD afin de mettre au point un plan de revenu de retraite qui répondrait à mes besoins.
* Clients fictifs. Scénario créé à des fins d’illustration seulement.
Que vous commenciez à épargner et à investir ou que vous ayez déjà accumulé un patrimoine important qui bénéficierait d’une gestion professionnelle, vous pouvez compter sur Gestion de patrimoine TD pour vous offrir des conseils francs et directs qui vous aideront à réaliser vos objectifs.
Approchant de la retraite, Dominique avait besoin de conseils pour soutenir ses enfants et préparer le style de vie qu’elle envisageait pour la retraite.
Composez le 1-800-577-9599 ou trouvez un conseiller dans votre région.