Élever des enfants et préparer l’avenir

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Élever des enfants
et préparer l’avenir

Marie et Grégoire sont mariés depuis dix ans et ont deux jeunes enfants, Julien et Catherine.*


Préparer l’avenir

Planifier
la retraite

Transmettre
un héritage
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Donner naissance à
des enfants

La naissance de nos enfants a complètement changé notre perspective. Tout à coup, la chose la plus importante au monde, c’était de nous assurer qu’ils ont accès à tout ce dont ils ont besoin, y compris une bonne éducation.
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Planification successorale
et planification des études

Nous ne savions pas que nous pouvions obtenir jusqu’à 7 200 $ du gouvernement du Canada pour les études de chacun de nos enfants en cotisant à un régime enregistré d’épargne-études (REEE). Notre conseillère nous a recommandé d’ouvrir un REEE familial afin de bénéficier d’une souplesse maximale; ainsi, si l’un de nos enfants décidait de ne pas faire d’études postsecondaires, tous les fonds épargnés pourraient être utilisés pour payer les études de notre autre enfant. Elle nous a également encouragés à mettre nos testaments à jour et à songer à souscrire une assurance vie pour protéger nos enfants au cas où quelque chose nous arriverait.
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Emménager dans un
domicile plus grand

Nous avions besoin de plus d’espace pour notre famille, mais nous n’étions pas certains de l’incidence qu’auraient les coûts supplémentaires sur nos autres objectifs importants, comme nos projets de vacances ou notre épargne en vue de l’achat d’une nouvelle voiture.
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Planification financière

Lorsque nous avons dit à notre conseillère que nous songions à déménager, elle a ressorti notre plan et l’a mis à jour en fonction de nos revenus actuels et des coûts probables d’une plus grande propriété. Elle nous a montré comment, en modifiant certains de nos projets de vacances, nous pouvions nous permettre la grande maison dont nous rêvions. Nous étions enchantés!
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Gérer un héritage

Ma grand-mère a vécu une belle vie, et nous lui sommes profondément reconnaissants d’avoir pensé à nous dans son testament.

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Honorer un cadeau reçu

Ma grand-mère nous a laissé 110 000 $, et nous ne savions pas exactement que faire de tout cet argent. Notre conseillère a réévalué notre plan et, ensemble, nous avons décidé de rembourser notre ligne de crédit et d’effectuer un versement sur le capital de notre prêt hypothécaire. Nous voulions investir le reste, mais ne savions pas par où commencer. Notre conseillère nous a recommandé de maximiser les cotisations à notre CELI. De cette façon, si nous avions un jour besoin de cet argent, nous pourrions le retirer sans payer d’impôt.
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Planifier la retraite

Lorsque mon père a pris sa retraite, j’ai réalisé à quel point il avait travaillé dur pendant longtemps pour épargner en vue de cette étape. Ça m’a vraiment fait réfléchir à nos propres plans pour l’avenir.

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Planification de la retraite

Nous ne savions même pas par où commencer, mais notre conseillère nous a rassurés et nous a aidés à y voir plus clair. En fonction de nos commentaires, elle a déterminé une date cible pour notre retraite et a préparé un plan en vue de cette étape, en tenant compte de l’ensemble de nos sources de revenu de retraite. Nous avons opté pour une composition de portefeuille prudente, avec laquelle nous sentions que nous pourrions mener la vie que nous souhaitons à notre retraite.
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Ce qu’a fait la TD

 
Graphique illustrant les étapes de la planification de la retraite : les débuts, l’accumulation des actifs, le sommet de la courbe de rémunération, la préparation à la transition et la retraite

* Clients fictifs. Scénario créé à des fins d’illustration seulement.

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de patrimoine TD?

Que vous commenciez à épargner et à investir ou que vous ayez déjà accumulé un patrimoine important qui bénéficierait d’une gestion professionnelle, vous pouvez compter sur Gestion de patrimoine TD pour vous offrir des conseils francs et directs qui vous aideront à réaliser vos objectifs.

Ce qu’a fait Gestion de patrimoine TD pour aider Marie et Grégoire

Ce qu'a fait Gestion de patrimoine TD pour aider Marie et Grégoire

Ce couple avait besoin d’un plan pour acquérir un domicile plus grand et préparer son avenir tout en profitant du temps passé en famille aujourd’hui.

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